Как не попасть на крючок мошенников
Открытый источник
С каждым месяцем они становятся все изощренней, поэтому с населением, с предпринимателями стали проводить встречи на тему: как не попасть на крючок мошенников? На одной из таких встреч с горожанами Асхат Бейсенбаев, генеральный директор «ФинТехЛаб Dossym» группы компаний DAR, рассказал о том, в каких сферах чаще всего можно стать жертвой мошенников, как обезопасить от них бизнес.
В первую очередь он назвал инвестиционные схемы и фонды, особенно в случае инвестиционных пирамид. Мне при их упоминании вспомнилось, как мы всей семьей дважды пострадали именно от пирамид. В 90-х годах - от компании «Смагулов и К», тогда мошенники даже моего свекра, участника ВОВ, не моргнув глазом, на тысячу долларов кинули. А в 2000 году мы наступили на те же грабли - по совету знакомых угодили в сети якобы трастовой компании «Комек», которую возглавлял некий Рябцев.
Сейчас же предпринимателям предлагают высокодоходную инвестицию, выплачивают доходы первые месяцы, но затем выплаты прекращаются, и компания исчезает. Схема работает за счет привлечения новых инвесторов, деньги которых идут на выплаты старым, но в итоге рушится, когда приток средств прекращается.
- На втором месте - микрокредиты и займы онлайн, когда мошенники предлагают «гарантированные» кредиты за предварительную оплату и запрашивают личные данные, - говорит Асхат Бейсенбаев. - Также мошенники могут предлагать несуществующие токены под прикрытием криптовалютных проектов. Есть фишинг и скимминг, связанный с банковскими картами, кражей личных данных через поддельные сообщения, сайты и специальные устройства на банкоматах.
Спикер обратил внимание слушателей, что и сегодня есть поддельные кредитные брокеры, когда мошенники требуют предоплату, после чего исчезают, не предоставив никаких услуг. Также в Казахстане имели место «кредитные туры», когда людей из отдаленных районов привозили в банк группами и «вешали» на них кредиты. По словам спикера, финансовых мошенников можно распознать. В их заявлениях нет или недостаточно четкой информации о компании, они делают акцент на срочности, заявляя, к примеру, что акция ограничена во времени, и решение нужно принять быстро. И всегда должна настораживать нереалистичность обещания.
- К сожалению, в большинстве случаев законодательно не предусмотрены достаточные механизмы защиты для жертв мошенничества, - говорит Асхат Бейсенбаев. - Это приводит к тому, что многие люди вынуждены самостоятельно решать проблемы, связанные с несанкционированными займами. Есть регулятивные пробелы. Недостаточность знаний о блокчейне и криптовалютах помогает мошенникам предлагать «инвестиции» без ясных механизмов. Анонимность криптовалют и отсутствие единого регулирования создают почву для обмана.
Есть рекомендации, чтобы минимизировать риски и защитить свой бизнес: проверить лицензии и регистрации, изучить репутацию и отзывы о компании, быть осторожным с предоплатой и предоставлением личной информации, внимательно прочитать документы перед подписанием.
Если звонят телефонные мошенники, не следует вступать с ними в разговор, нужно бросить трубку, либо скорговоркой что-нибудь произнести на казахском языке, если звонок был из-за рубежа, мошенник и сам бросит трубку. По словам спикера, удавалось отследить звонки мошенников с территории тюрем. Зачастую они представляются сотрудниками банка и сообщают, что на вас оформлен кредит, либо с вашего счета осуществлен перевод. Представляются сотрудниками КНБ и предлагают участие в поимке мошенников, снявших деньги с вашего счета. Нередки случаи, когда заявляют, что нужно срочно продлить действие сим-карты, в противном случае номер будет заблокирован. А звонки пожилым людям от якобы попавших в беду «внуков/внучек» случаются и по сей день, как и SMS от «родных/друзей» с просьбой дать денег в долг.
Честно признаться, после некоторых таких звонков я пыталась сообщить в полицию номера звонивших по телефону «102», но мне ответили, что по телефону такая информация не принимается, нужно прийти в РОВД и написать заявление. Но у кого на это есть время? Может быть, проще установить запрет на оформление кредитов через приложение Egov Mobile?