Интернет во вред
Преступники используют доверие людей, а искусственный интеллект делает их способы обмана еще более изощренными/Открытый источник
Попытки найти высокооплачиваемую работу в городе не увенчались успехом - большая часть дохода уходила на оплату аренды квартиры и на продукты. Тогда Эльдана решила поискать дополнительную работу. Она и подумать не могла, что станет жертвой интернет-мошенничества.
Не работа, а «рай»
«Онлайн-менеджер по работе с клиентами. Заработок - от 300 000 в месяц, не выходя из дома. Опыт работы не требуется», - такое объявление в соцсетях сразу привлекло внимание девушки.
- Я написала на ватсап по указанному номеру. Мне объяснили, что работа несложная. На мою банковскую карту будут поступать деньги от клиентов фирмы, а мне нужно будет переводить их на другие счета или конвертировать в криптовалюту, - рассказывает Эльдана. - Прислали документы фирмы. Сказали, что фирма недавно перешла полностью на онлайн-продажи, чтобы не арендовать офис и магазин. Обещали оклад в 150 000 тенге и проценты от каждого перевода. Сказали, что заказы будут крупные, поэтому и проценты тоже хорошие. На мой вопрос, могу ли проводить все операции в свободное от основной работы время, сказали, что в качестве исключения можно, если быстро научусь технике перевода. Я так обрадовалась, что сразу согласилась и дала все свои банковские реквизиты. Не хотела упускать возможность заработать.
На следующий же день Эльдане на карту пришла первая «оплата от клиента» в размере 500 000 тенге. Успешно переведя деньги на другой счет, как ее научили, Эльдана сразу получила свои проценты. Это вдохновило девушку и вселило еще большую уверенность, что работодатель надежный. В течение месяца деньги регулярно поступали на ее карту. Эльдана прилежно пересылала или переводила в криптовалюту, получая свои проценты.
- Уже мечтала о том, что скоро уволюсь с основной работы и перейду полностью в онлайн. Смогу чаще ездить к родителям в аул, помогать им по хозяйству и финансово. Я как раз была дома, когда пришла повестка из полиции. И только тогда я почувствовала что-то неладное, но до последнего гнала эти мысли прочь. Однако, когда в полиции мне показали заявление и копии квитанций о переводах на мой счет, все стало ясно. Я рассказала, как нашла работу в соцсетях, стала писать на ватсап своему «работодателю». Однако номер был недоступен и сообщения не доходили до адресата. Мне объяснили, что я стала дроппером в интернет-мошеннической схеме, однако это не освобождает меня от ответственности. Люди, чьи деньги были переведены на мой счет, не получив обещанный товар, требовали возврата денег.
Сейчас Эльдана должна вернуть более семи миллионов тенге. И хотя расследование продолжается, истинных мошенников ищут, на девушке висит большой долг. Все счета Эльданы заблокированы, сама она до сих пор не может прийти в себя.
- Каждое утро я просыпаюсь с ужасом и виню себя за такую беспечность, что не посоветовалась ни со знакомыми, ни с родителями, и сразу согласилась. Сейчас мне стыдно смотреть в глаза родителям. Хотела помочь, а в итоге просим взаймы деньги у родных, чтобы поскорее расплатиться с долгами.
Дропперы на крючке
И это лишь один из многочисленных случаев дропперства в Казахстане. Согласно данным Агентства по финансовому мониторингу РК (АФМ), с начала этого года ликвидированы 33 дропперские ячейки, которые разными способами отмывали денежные средства.
- Было установлено более 40 организаторов преступных схем, вовлекших свыше 500 лиц в противоправную деятельность. Через банковские счета дропперов проведены незаконные финансовые операции на сумму более 112 миллиардов тенге, - говорится в сообщении АФМ.
Недавно крупный случай зафиксирован в Актюбинской области. Департамент АФМ проводит расследование по факту интернет-мошенничества, в котором задействовано свыше 150 (!) дропперов. Причем их счетами преступная группа могла распоряжаться самостоятельно и проводить финансовые операции без их участия, а не как в случае с Эльданой.
По данным следствия, в состав преступной группы входило более десяти человек. Они заранее приобрели мобильные телефоны, установили на них банковские приложения и криптокошельки. Благодаря этому сами управляли счетами дропперов. Зачастую владельцы счетов - это безработные, зависимые от наркотиков, алкоголя, лудоманы, люди без определенного места жительства, пенсионеры или студенты из сельской местности, которые за определенное вознаграждение опрометчиво согласились оформить на себя банковские карты.
- C применением инструментов блокчейн-аналитики восстановлена полная схема легализации похищенных средств. Сначала деньги потерпевших проходили через транзитные банковские счета, после чего поступали на счета подконтрольных дропперов. Затем они направлялись на криптовалютную платформу, где использовались для приобретения цифровых активов USDТ, - рассказали в Департаменте АФМ Актюбинской области. - На финальном этапе мошеннические доходы обналичивались и обменивались на иностранную валюту.
Мошенники все продумали до мелочей. Все выглядело очень солидно. Они использовали фиктивные договоры займа, возможности искусственного интеллекта, прикрывались номинальными компаниями с печатью и подписью «руководителя».
- На данный момент установлено 80 потерпевших из всех регионов республики. Общая сумма ущерба превысила 120 миллионов тенге, - говорится в сообщении АФМ.
Сейчас восемь соучастников преступной группы помещены под стражу. Еще двое подозреваемых находятся под домашним арестом. На имущество подозреваемых наложен арест, в том числе 8 квартир, автомобиль и цифровые активы в размере 52 тысяч долларов.
Попробуй откажись
Жажда легкой наживы настолько быстро дурманит голову преступникам, что они идут на крайние меры, если на пути к деньгам неожиданно встречаются «препятствия» со стороны дропперов. Так, в Западно-Казахстанской области 18-летний юноша попался на крючок, предоставив свои банковские счета. Мошенники уже успели перевести на его счет 17 миллионов тенге. Когда молодой человек заподозрил что-то неладное, он поспешил заблокировать счета. Это настолько разъярило преступников, что они похитили его и угрожали физической расправой, если он не возобновит доступ к счетам.
АФМ предупреждает, что все чаще на удочку попадаются несовершеннолетние дети в возрасте от 16 лет и студенты. Так, в Туркестанской области анонимный пользователь предлагал в Telegram молодым людям заработать в обмен на доступ к интернет-банкингу. В итоге более 20 молодых людей сейчас находятся под следствием, а через их счета прошло свыше 40 финансовых махинаций.
Напомним, что осенью прошлого года в Уголовный кодекс РК была введена новая статья 232-1, устанавливающая ответственность за дропперство. В зависимости от тяжести, характера действий и размера полученной выгоды предусматривается наказание от штрафа до 7 лет лишения свободы с конфискацией имущества. Такое нововведение направлено на системную борьбу с кибермошенничеством, укрепление финансовой безопасности граждан и пресечение деятельности преступных групп, действующих в цифровом пространстве.
- Уважаемые сограждане, будьте бдительны. Не сообщайте никому свои банковские реквизиты, смс-коды, которые приходят на телефон, не поддавайтесь панике, если вам якобы звонят из банков и просят срочно перевести деньги на другой счет в целях безопасности. При совершении покупок через интернет не доверяйте незнакомым людям безоговорочно. Все это различные виды интернет-мошенничества. Преступники используют доверие людей, а искусственный интеллект делает их способы обмана еще более изощренными. Потому по мере развития технологий особое значение приобретают бдительность и цифровая грамотность, - предупреждают в АФМ. - Если вы стали жертвой интернет-мошенничества или столкнулись с подозрительными действиями, не теряя времени, незамедлительно обратитесь в полицию.